FundTech luxembourgeoise · Partenaire plateforme & transformation
Votre modèle opérationnel, repensé.
Nous aidons les AIFMs de taille moyenne à réduire leurs coûts opérationnels, à renforcer leurs contrôles et à simplifier l’exécution au quotidien en KYC, Transfer Agency, Fund Accounting et service aux investisseurs. Vous gardez vos systèmes en place.
Confidentiel · Sans engagement
- ans en opérations de fonds
- 20+
- ans en opérations de fonds
- plateformes opérationnelles
- 5
- plateformes opérationnelles
- niveaux d’engagement
- C1–C3
- niveaux d’engagement
Là où nous intervenons
- Cycle d’onboarding KYCAccéléré
- Cadre de contrôle NAVRenforcé
- Traitements TA manuelsRéduits
- Reporting investisseursUnifié
- Modèle opérationnelTransformé
Plateformes. Transformation. Exécution.
Institutions pour lesquelles notre fondateur a réalisé des missions
- Citigroup
- CACEIS (ex RBC)
- BNP Paribas
- Candriam
- Northern Trust
- Société Générale
- UBS
- Deloitte
- BEI (Banque européenne d’investissement)
- Three Stones Capital Management
Plus de 20 ans de conseil buy-side en Fund Accounting, Transfer Agent et opérations KYC/AML
Le défi opérationnel
Ce que nous disent les Conducting Officers et les responsables des opérations
Ce ne sont pas des scénarios théoriques. C’est le quotidien des AIFMs de taille moyenne au Luxembourg et en Europe, et la raison pour laquelle la plupart des projets d’amélioration s’arrêtent avant même d’avoir commencé.
L’onboarding KYC se compte encore en semaines
Les documents arrivent par email. Le scoring de risque se fait à la main. La revue de conformité mobilise trois personnes et un répertoire partagé. Chaque nouvelle juridiction complique encore les choses.
Le Transfer Agency tient grâce aux contournements
Souscriptions et rachats passent par des systèmes qui ne se parlent pas. Chaque mise à jour du registre demande une réconciliation manuelle. Les confirmations de règlement sont suivies sur tableur.
Les contrôles NAV vivent dans Excel
Points de réconciliation, vérification des calculs, gestion des exceptions : tout repose sur des tableurs que seules une ou deux personnes maîtrisent vraiment. Le risque de contrôle est réel.
La communication investisseurs n’a pas de canal unique
Les rapports partent par email, les documents dorment sur des portails que personne ne consulte, les relevés sont produits à la main. Il n’y a ni piste d’audit ni cohérence.
Le reporting réglementaire grandit plus vite que votre infrastructure de données
Circulaires CSSF, reporting AIFMD, informations par investisseur : chaque nouvelle exigence révèle le même problème de fond. Vos données sont éparpillées dans des systèmes déconnectés.
Vos équipes coordonnent plus qu’elles n’exécutent
Passages de relais manuels entre équipes, double saisie, escalades par email. Le coût n’est pas seulement financier. C’est du temps perdu, plus d’erreurs et des équipes fatiguées.
Trop complexe pour des tableurs. Trop léger pour un programme de transformation à grande échelle. Ce qu’il vous faut, c’est une voie concrète, pas un nouveau plan à trois ans.
Notre approche
Plus qu’un éditeur. Un intégrateur à vos côtés.
Algotech réunit des plateformes dédiées, une transformation concrète des processus et l’exécution opérationnelle. Nous ne vous vendons pas un logiciel pour disparaître ensuite. Nous travaillons avec vos équipes pour repenser la façon dont vos opérations fonctionnent, à un rythme et sur un périmètre adaptés à votre structure.
Commencez par un seul point de friction : un goulot d’étranglement KYC, un contrôle NAV manuel, un workflow TA fragmenté. Constatez une amélioration mesurable. Puis décidez de la suite.
Le modèle Algotech
- 01
Couche plateforme
Des outils dédiés au KYC, au Transfer Agency, au Fund Accounting et au service aux investisseurs. Conçus pour les opérations de fonds régulés, pas adaptés d’un logiciel générique.
- 02
Couche transformation
Refonte des processus, industrialisation des workflows et renforcement des cadres de contrôle. Mis en œuvre avec vos équipes, pas remis sous forme de recommandation.
- 03
Couche exécution
Opérations déléguées, workflows managés et exécution structurée via les bons partenaires, quand votre modèle demande une capacité que vous ne souhaitez pas construire en interne.
Un point de friction à la fois. Pas de big bang.
Plateformes opérationnelles
Cinq plateformes. Cinq fonctions clés.
Chaque plateforme est un outil opérationnel ciblé, pas une suite généraliste. Elle est pensée pour les workflows, les contrôles et les exigences réglementaires des AIFMs de taille moyenne.
Fund Accounting
Automatisez vos calculs de NAV, sécurisez vos points de réconciliation et passez d’un suivi sur tableur à un contrôle structuré, par exception. Désormais avec un interpréteur comptable IA.
- Calcul NAV automatisé et réconciliation multi-niveaux
- Revue par exception à la place des vérifications ligne par ligne
- Tableaux de bord de contrôle pour les équipes de supervision
- Reporting avec piste d’audit complète
- Suivi NAV
- Réconciliation
- Préparation audit
TAP (Transfer Agent Platform)
Traitez souscriptions, rachats, mises à jour du registre et règlements dans un seul environnement intégré, avec les contrôles réglementaires déjà en place.
- Traitement de bout en bout des souscriptions et rachats
- Registre investisseurs centralisé avec historique complet
- Workflows de règlement et de confirmation automatisés
- Contrôles réglementaires et AML intégrés
- Traitement transactionnel
- Registre investisseurs
- Règlements
AlfaWay (File Monitoring & Reporting)
Une plateforme API-first qui reçoit et surveille vos fichiers et flux de données entrants. Elle contrôle leur présence, leur intégrité et leur cohérence métier, puis les transforme en reporting structuré, pour une supervision alignée DORA de vos prestataires délégués.
- Ingestion API-first des fichiers et flux de données entrants
- Contrôles automatisés de présence, format, intégrité et volumétrie
- Contrôles de cohérence métier sur NAV, positions et blotters
- Reporting et tableaux de bord de supervision
- Suivi des tickets aligné DORA (article 28.5)
- Supervision des fichiers
- Intégration API-first
- Reporting de contrôle
TrustLink (KYC/AML & Investor Onboarding)
Passez de plusieurs semaines à quelques jours pour l’onboarding de vos investisseurs. Revue documentaire assistée par IA, scoring de risque automatisé et monitoring continu, avec une traçabilité CSSF complète.
- Extraction et classification documentaires assistées par IA
- Scoring de risque automatisé par catégorie d’investisseur
- Workflows de screening et de monitoring continus
- Conformité multi-juridictionnelle (CSSF, directives AML européennes)
- Onboarding investisseurs
- Scoring de risque
- Monitoring continu
Portail Investisseurs
Donnez à vos investisseurs un accès sécurisé et à la demande à leurs documents, relevés et rapports, via une interface unique à vos couleurs. Vous réduisez ainsi les demandes au service investisseurs et les lacunes de conformité.
- Coffre-fort documentaire sécurisé avec accès par rôle
- Distribution automatisée des rapports et notifications
- Self-service investisseurs pour relevés et documents fiscaux
- Interface de communication et de reporting personnalisée
- Distribution documentaire
- Accès au reporting
- Self-service
L’IA dans nos plateformes
L’IA au cœur de chaque plateforme
L’IA n’est pas une fonctionnalité ajoutée après coup. Elle fait partie du fonctionnement même de nos plateformes. Nous utilisons les grands modèles de langage et la génération augmentée par récupération (RAG) là où ils apportent une valeur opérationnelle mesurable, pas pour faire du buzz marketing.
- Stack européenne
- Conforme RGPD
- Sources citées pour chaque réponse générée par l’IA
- Pas de dépendance fournisseur
TrustLink (KYC/AML & Investor Onboarding)
Extraction documentaire multimodale, scoring de risque automatisé, screening continu des médias défavorables et assistant conversationnel pour les responsables conformité qui examinent les dossiers d’onboarding.
AlfaWay (File Monitoring & Reporting)
Détection automatique d’anomalies sur les fichiers entrants, interrogation conversationnelle des données de NAV et de positions, et catégorisation intelligente des tickets alignée sur l’article 28.5 de DORA.
Fund Accounting
Interpréteur comptable IA pour les écritures, suggestions de réconciliation automatisées, détection d’anomalies sur les chaînes de calcul de NAV et interrogation du grand livre en langage naturel.
Nos modèles d’engagement
De la plateforme au partenariat
Nous ne nous contentons pas de déployer des outils. Nous proposons trois niveaux d’engagement. Chacun va plus loin, au rythme où la confiance et les résultats se construisent.
- C1
Optimisation Plateforme
Tirez davantage de vos outils.
Aidez vos équipes à mieux utiliser les plateformes existantes ou récemment déployées : de meilleurs workflows, des contrôles plus rigoureux, des flux de données plus solides et une meilleure adoption.
- Analyse des workflows et ajustement opérationnel
- Renforcement du cadre de contrôle
- Cartographie des flux de données entre systèmes
- Adoption utilisateur et efficacité opérationnelle
- C2
Transformation des Processus
Repensez la façon de travailler.
Repérez vos processus à forte friction et repensez-les. Décidez de ce qui doit être automatisé, standardisé ou porté sur une plateforme, puis mettez le changement en œuvre avec votre équipe.
- Refonte de processus de bout en bout
- Identification et mise en œuvre des opportunités d’automatisation
- Restructuration du modèle opérationnel
- Conduite du changement avec accompagnement à la mise en œuvre
- C3
Opérations Managées
Étendez votre capacité d’exécution.
Déléguez certains workflows opérationnels à des structures managées. Quand votre modèle le demande, nous coordonnons l’exécution avec les bons partenaires, sous supervision complète et gouvernance SLA.
- Exécution et suivi de workflows délégués
- Structures de services managés avec gouvernance SLA
- Coordination des tiers et contrôle qualité
- Reporting de performance continu et amélioration
La plupart des entreprises commencent par C1. Les modèles opérationnels les plus solides utilisent les trois niveaux.
Les plateformes ouvrent la porte. La transformation crée la valeur. Les opérations managées la font durer.
Vous ne savez pas par où commencer ?
Le Diagnostic Plateforme repère vos opportunités d’amélioration à plus fort impact, dans un format structuré et confidentiel. Il est généralement réalisé en deux à trois semaines.
Résultats mesurables
Ce qui change quand nous intervenons
Voici les évolutions opérationnelles que nos engagements visent à produire. Elles sont concrètes, mesurables et alignées sur ce que les Conducting Officers et COOs suivent réellement.
Onboarding KYC accéléré
Des cycles d’acceptation investisseurs plus courts grâce au traitement documentaire assisté par IA et au scoring de risque automatisé, sans rien céder sur la rigueur de conformité.
Contrôles NAV industrialisés
Les contrôles sur tableur laissent place à des réconciliations automatisées, des workflows d’exception et une supervision structurée qui suit la complexité de vos fonds.
Traitements manuels éliminés
Moins de passages de relais répétitifs entre TA, Fund Accounting et conformité grâce à l’automatisation. Vos équipes se concentrent sur ce qui demande du jugement.
Cycles de reporting raccourcis
Des flux de données structurés et une génération automatisée réduisent l’effort de préparation et améliorent la conformité pour la CSSF, l’AIFMD et le reporting investisseurs.
Service investisseurs unifié
Un portail unique pour les documents, le reporting et la communication. Résultat : moins de demandes, des réponses plus rapides et une conformité renforcée.
Pression sur les effectifs allégée
Faites croître vos AuM et votre base d’investisseurs sans recruter au même rythme en opérations, grâce à l’automatisation, la refonte des processus et une délégation ciblée.
Responsabilités clarifiées
Des modèles de délégation structurés, avec des responsabilités claires, une gouvernance SLA et une visibilité sur la performance, que vos opérations tournent en interne ou via des partenaires.
Feuille de route livrée
Un plan d’amélioration par étapes, prêt pour la direction et aligné sur votre appétit au risque, votre capacité d’investissement et votre contexte réglementaire.
Pourquoi Algotech
Né du terrain.
Algotech n’a pas été conçu par des technologues qui ont découvert l’administration de fonds dans une présentation PowerPoint. Son fondateur est un professionnel senior de l’asset servicing qui a passé plus de vingt ans au cœur du Fund Accounting, du Transfer Agency et des opérations de fonds régulés, au Luxembourg et pour des structures européennes.
Chaque plateforme, chaque recommandation de processus et chaque modèle d’engagement vient de cette expérience de terrain. Nous savons ce qu’est un cycle de production NAV sous pression. Nous savons ce qu’exige une inspection CSSF. Nous savons comment la réconciliation d’un transfer agent se dégrade quand les volumes augmentent. Et nous connaissons la différence entre une amélioration théorique et une amélioration que vos équipes adopteront vraiment.
Nous comprenons aussi que vous soyez prudent. Les AIFMs de taille moyenne ont vu des consultants livrer des rapports restés dans un tiroir, et des éditeurs disparaître après la mise en production. C’est pourquoi chaque engagement que nous proposons démarre petit, produit des résultats rapidement et gagne ensuite le droit de s’étendre.
- 01
20+ ans au cœur des opérations de fonds
Une expérience directe du Fund Accounting, du Transfer Agency, du service aux investisseurs et des environnements de contrôle. Pas une observation depuis l’extérieur.
- 02
Maîtrise de la réglementation luxembourgeoise
Une connaissance pratique des exigences CSSF, des responsabilités de Conducting Officer, des exigences de substance et des cadres réglementaires européens tels qu’ils s’appliquent au quotidien.
- 03
La logique métier avant la technologie
Nous partons de votre modèle opérationnel. La technologie sert le processus, pas l’inverse. Si un tableur est la bonne réponse, nous vous le dirons.
- 04
De la mise en œuvre, pas des présentations
Chaque engagement s’organise autour de résultats concrets et de jalons clairs. Pas de stratégie sans engagement d’exécution. Pas de recommandation sans responsabilité.
- 05
Une équipe de 6 professionnels dédiés
Pas un consultant solo. Algotech est une équipe structurée qui réunit expertise opérationnelle, ingénierie de plateforme et conduite de projet. Une équipe dimensionnée pour la précision et construite pour l’exécution.
La première étape logique
Commençons par une conversation
Le Diagnostic Plateforme débute par un appel de découverte confidentiel d’environ 45 minutes. Nous écoutons votre réalité opérationnelle, comprenons vos priorités et voyons ensemble si un diagnostic structuré vous serait utile. Pas de pitch. Pas d’obligation.
Et ensuite ?
Nous vous répondons sous 48 heures pour planifier un appel confidentiel de 45 minutes. Si le diagnostic a du sens, nous le cadrons ensemble. Sinon, vous repartirez quand même avec un regard utile sur votre situation.
Confidentiel. Adapté à votre structure. Généralement réalisé en 2 à 3 semaines.